Mysterium

Fondens utveckling

de årliga förvaltningsavgifterna överstiger fondens utveckling antar jag

#2

Nej, så är det inte. Förvaltningsvagiften är 0,5% och som du ser i #1 så har fonden ökat med ca 10% under perioden.

Du har inte fått fler andelar då? Har för mig min morsa råkade ut för nåt liknande då hade hon fått fler andelar i fonden pga nån justering och då blev alla såna siffror helt fel

Förvaltningsavgiften är bara en av kostnaderna som är förknippat med fonder. Det finns även en del dolda avgifter, bland annat transaktionsavgifter (när fonden köper/säljer värdepapper), marknadsföringskostnader mm. Kan kolla lite mer kring just denna fonden senare Björta.

En annan förklaring kanske kan vara utdelningar som du fått kontant istället för att återinvesteras i fonden?

Fel av mig, övriga avgifter är avdragna i den avkastning som redovisas så det är inte där problemet ligger. Möjligtvis att kan handla om utdelning och beskattning av den, osäker på hur det beräknas när fondens avkastning redovisas.

Kolla den här länken Björta:

http://www.mahlstein.se/spiltan-rantefond-sverige-ger-missvisande-bild-av-avkastningen/

Tack för synpunkter!

Läste igenom länken, kan det verkligen förhålla sig så att man skall behöva ha koll på reavinst/förlustläget i en fondförsäkring för att inte tappa pengar?

En märklig sak i det här sammanhanget, givet att jag har med en storbank att göra, är att jag varit i kontakt med deras telefonbank tre dagar på raken enligt följande:

Första tjänstemannen: Efter en lång diskussion så säger han att det här är klurigt, "jag skall ta tag i det här imorgon bitti och se till så att du får besked"

Andra tjänstemannen (dagen efter): Tycker också att det är konstigt och lovar att återkomma som idag fm.

Ingen av dem har återkommit!

Ringer på nytt idag och ber att få prata med någon som behärskar området. Det går inte, säger damen, du får prata med mig. :-( Samma diskussion som med de två första personerna - och samma resultat igen = ett enda stort ?. Då ber jag en andra gång att få bli kopplad till avdelningen som har proffs på området. Återigen ett nej. Men jag kan skriva till dem och beskriva ärendet så återkommer de till dig brevledes.

Jag begär inte att tjänstemännen på telefonbanken skall behärska allt, det vore orimligt. Men, att de bygger en mur runt sig och inte ger mig som kund möjlighet att få prata med de som kan området, tycker jag är väldigt dåligt.

På den bilden du lade ut så står det inte något om procent, jag tror det bara visar andelen kunder som dom sålt produkten till och det kan väl tänkas ha ökat?

Att du inte får prata med någon som kan produkten beror väl på att ingen kan den, samt att de som ändå är där är sysselsatta med att låna ut pengar då de ju tjänar mest på det. Minns bilden som lades ut på chatten igår och där utmärkte ju sig de svenska bankerna.

Mvh plytech som tröttnat på det jag ej kan se växa med egna ögon.

#10

Jo, bilden visar kursutvecklingen den senaste 5 års perioden. 

Upprörande.

Skicka brevet även till lämplig tillsynsmyndighet.

Heja Björta.

MVH

jag blevnyfiken av denna tråd o tittade på avansas fond info om fenna fond o fann att det varen rfond i us dollar som sjunkit med 18%i sek på 10årså jsg antar att det är pga valuta den sjunkit i sek

per

sorry jag är nogute o seglar efter en ny titt hosavansa hittar jag ingen penningmarknadsfond sek utan bara u us eus evro deras sortiment jag såg nu at du i # 1 dadde penningmarknadsfond i sek

#1 du skrev i #0 att det visade fondens värdeutveckling, det är vad jag uppfattar det som att du har misstolkat det till fondens värdeutveckling vilket det inte är, allt klarnr för dig om du istället använder ordet avkastning.

Vad jag får det till är att det visar avkastningen totalt under 5 årsperioden

Fondandelarna köptes väl för 10kr/st och står nu i 9,98 kr /st

"Fonden lämpar sig för sparare som har en kort placeringshorisont på upp till ett år, eller som lågriskdel i en sparportfölj. Fondspararen måste kunna acceptera att värdet på sparandet kortsiktigt kan sjunka vid en ränteuppgång"

#15

Nej, det visar värdeutvecklingen på mitt innehav.

Du ser anskaffningsvärde respektive nuvärde. Det senare är lägre som du ser.

Kollade på SEB hemsida och de har den missvisande rubriken "Utveckling (SEK)" vilket det omöjligtvis kan vara, i fältet till höger om chartet används uttrycket "Avkastning % SEK" vilket bättre stämmer.

Felaktigt utformat informationsmaterial helt enkelt

#17 Vad pratar du om? Grafen visar utvecklingen vilket är samma sak som avkastning i procent. Fonden har gått +10% senaste 5 åren, men på Björtas konto ser det ut som fonden gått något minus under samma period.

#17 de senaste 5 åren har fonden stigit 9,85%

hur har du fått del av den totala räntan på 9,85% -0,5%per år under femårsperioden?

Om du kan övertyga personalen på ditt bankontor att fonden har stigit med 9,85% så sälj den med en gång.

Alternativt att de får ta ansvar för sin bristfälliga redovisning och betala ut enligt sitt eget åskådningsmaterial, säg att om materialet varit rättvisande så hade du ej stannat kvar i fem år.

#18 vad jag talar om evilsteff är att de i sitt åskådningsmaterial talar med klyven tunga, längst ned under grafens fält under där man ställer in vilken tid man vill att grafen skall visa står det också; Vid beräkning av fondens avkastning har hänsyn inte tagits till inflation

man använder sig alltså av ordet avkastning där

Min gissning är det som åskådliggörs är utvecklingen efter den senaste transaktionen i den aktuella fonden. Jag har succesivt minskat innehavet till förmån för andra, såsom Företagsobligations- och High Yield-fonden, m fl.

Senast jag tog pengar från Penningmarknadsfonden och pyntade andra fonder var för någon månad sedan. Det man (felaktigt enligt min uppfattning) nog visar är utvecklingen sedan tidpunkten för den senaste transaktionen (sälj i det här fallet). Möjligt att det efter den tidpunkten har varit en utdelning som gör att den visar minus.

Hursomhelst är sättet man beskriver situationen ej adekvat.

Jag avvaktar förklaringen som utlovats. Stay tuned! ;)

jag kollade nu fondens senaste halvårsraport

 den angav fondens värde för år 2011 till 10,0 kr,

för år 2010 till 9,9 kr

 för år 2009 till 10,0 kr

 för år 2008 till 10,2 kr

 för år 2007 till 10,2 kr

 Dessutom och det viktigaste så står där under

* Kursutvecklingens förändring är beräknad med utdelningen återlagd.

Inlägget är redigerat av författaren.

Inlägget är redigerat av författaren.

"Kursutvecklingens förändring är beräknad med utdelningen återlagd"

står det, alltså ett helt teoretiskt betraktelsesätt

När fonden har utdelning ut så återinvesteras denna (reducerad för källskatt) i fonden -> du får fler andelar i fonden.

#26 du får fler andelar och därför ökar fonden ej i värde, men för att chartet skall se jättefint ut så använder de sig av det teoretiska betraktelsesättet att utdelningen ej hade delats ut i andelar utan att utdelningen lagts tillbaka i fonden.

Fonden stod i 10,20 kr år 2007 och 10,0kr år 2011 därför värderas den lägre idag.

Att en fond av detta slaget och med den typen av utdelning skulle kunna stiga något nämnbart på fem års sikt faller på sin egen orimlighet.

Plytech, du får ursäkta, men jag förstår inte vart du vill komma.

Jag kan inte se att man i faktabladet beskriver fondens utveckling på något förskönande sätt. Den som köpte fonden för fem år sedan har haft en värdetillväxt på 9,85%.

En kort räntefond innebär mycket låg risk och därmed dito uppsida. Den här fonden har ökat ca 2%/år. Dvs ungefär vad man kan förvänta sig med det ränteläge som rått sedan ett antal år tillbaka.

Jag har försökt att ge dig ett svar på din fråga i #0 varför din fond visar minus, men om du räknar med utdelningen i nya andelar så får du dina ca 2% per år som du skriver. Nu ger jag mig här men återkommer kanske när du fått svaret från SEB som jag hoppas förklarar det bättre en jag.

"Sitter någon här inne på svaret varför mitt innehav i en riskfri penningmarknadsfond (vars värdeutveckling framgår av #1 nedan) på SEB värderas lägre idag än vid anskaffning för sisådär 5 år sedan?"

Eftersom du ställde frågan så försökte jag förklara.

Du har nog rätt plytech. Det ser ut som Björta inte fått någon avkastning på sitt konto, men det är för att de har justerat så att han fått fler andelar och då blir beräkningen av avkastningen konstig. Ett enkelt sätt att kontrollera är att räkna ihop hur mycket som satts in i fonden (minus eventuella uttag) och jämföra med värdet idag, som då bör vara 10% högre.